バンコク銀行、金融詐欺の懸念から一部外国人の口座開設規制を厳格化か

タイ-

タイ最大の商業銀行であり、東南アジアの大手金融機関であるバンコク銀行は、銀行口座の開設または維持を希望する一部の外国人に対し、2025年XNUMX月からより厳しい規制を導入した。金融詐欺対策を目的としたこの政策変更は、長期滞在ビザを持たない観光客や外国人駐在員に影響を与えており、口座の凍結や銀行サービスへのアクセス制限を受けたと報告する人もいるという。

バンコク銀行は2025年XNUMX月より、国籍を問わず外国人観光客が観光ビザで新規銀行口座を開設することを正式に停止しました。 これには、最長 180 日間の滞在が許可されるが観光ビザに分類されるタイ国観光ビザ (DTV) の保有者が含まれます。 口座開設資格があるのは、就労、留学、家族関係などで発行される長期の非移民ビザ、または退職ビザを保有する外国人のみです。これらの措置はクレジットカードやモバイルバンキングサービスの申し込みにも適用され、金融監督強化に向けたより広範な取り組みを反映しています。

バンコク銀行の広報担当者は、これらの規制はマネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺に関連するリスクを軽減するための内部規制基準の強化の一環であると明言した。同行は、これらの変更は、特に海外の詐欺コールセンターで利用された外国口座に関する違法行為の発覚を受けて、タイの金融犯罪抑制に向けた幅広い取り組みと合致していると付け加えた。

この政策は、長期滞在ビザを持たない外国人が保有する既存の口座にも影響を与えています。ソーシャルメディアユーザーからの報告によると、バンコク銀行は25年2025月XNUMX日頃から、特に新しい資格基準を満たさないロシア国籍者を標的に、口座の凍結と銀行カードの凍結を開始したとのことです。バンコク・コミュニティ・ヘルプ財団によると、影響を受けた顧客は銀行に連絡して口座の状況を確認するよう勧められています。場合によっては、顧客は問題解決のために銀行支店に直接出向く必要があり、更新されたセキュリティプロトコルに準拠するために顔スキャンなどの生体認証データの提供と有効なビザステータスの証明が必要になる場合があります。

バンコク銀行の広報担当者は、口座が凍結されたからといって必ずしも閉鎖されるわけではないと述べた。顧客はコンプライアンス上の問題に対処するために支店への来店を求められる可能性があるが、解決プロセスに関する具体的な詳細は未だ明らかにされていない。

規制強化は、タイにおける金融詐欺を浮き彫りにした最近の事件を受けて行われたものです。21年2025月XNUMX日、タイ当局はパタヤにある匿名の銀行の行員XNUMX人を、観光ビザで入国した外国人の口座開設を手助けした疑いで逮捕しました。これらの口座は、中国の犯罪組織の資金洗浄に利用されたとされています。

さらに、タイは金融犯罪に対抗するために新しいSIM ID規則やその他のセキュリティ対策を導入しており、これにより銀行業界による外国口座の監視が強化されている。

政策変更は、これまでバンコク銀行を現地の金融サービスに頼ってきた観光客や短期滞在者にとって課題となっています。かつては短期滞在者を含む外国人にとってアクセスしやすいことで知られていた同銀行は、より厳格な対応へと転換しました。カシコーン銀行、サイアム商業銀行、クルンタイ銀行など、タイの他の銀行の外国人顧客にも、同様の措置が業界全体で導入される可能性があるため、口座のステータスを確認するよう勧告されています。

最低800,000万バーツの預金が必要となる非移民「O」型退職許可証などの長期ビザを保有する外国人居住者、または正規の学生ビザを保有する外国人居住者は、引き続き口座開設が可能ですが、追加書類の提出や確認が必要となる場合があります。合法的な就労ビザおよび就労許可証保有者も、新たな規制の影響を受けません。

バンコク銀行は、今回の取り締まり措置の全容を詳述する包括的な公式声明を発表していないが、担当者は、この措置は国籍を問わずすべての観光客に一律に適用され、潜在的なリスクに基づいて口座を審査することを確認した。審査プロセスは非公開となっている。同銀行は、影響を受ける顧客に対し、口座に関する問題に対処するため、支店に直接連絡するよう呼びかけている。 ただし、顧客が銀行から SMS またはアラートを受信して​​いない場合は、現時点では影響を受けず、サービスに問題が発生した場合、または登録されている電話番号にメッセージを受信した場合にのみ、支店に直接出向く必要があります。